El SAT, los Bancos y las transferencias entre cuentas propias, ¡tienes que saber esto!
Recientemente, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha emitido advertencias que han generado preocupación entre los clientes de BBVA, Banamex y otros bancos en México. ¡No te alarmes! el día de hoy te contaremos de qué van estas advertencias y que tan importantes son.
Advertencia del SAT sobre Transferencias Entre Cuentas Propias
Esta noticia ha hecho ruido entre usuarios del banco BBVA y Banamex, dos de los bancos más usados en nuestro país; todo debido a que el SAT ha lanzado una advertencia dirigida a los usuarios de estos bancos y que responde al tema de las transferencias entre cuentas propias.
Esta advertencia lanzada por la dependencia gubernamental hace énfasis en el cumplimiento de las obligaciones fiscales. El SAT busca evitar la evasión fiscal, por lo cual quiere que los movimientos de dinero entre personas sean lo más transparentes posibles y que puedan ser justificados.
Muchos usuarios de estos bancos se han preocupado debido a las posibles consecuencias que el SAT y los bancos pudieran realizar a los usuarios que suelen jugar con el nombre de las transferencias y la manera en la que se transfieren dinero entre cuentas propias.
Esta advertencia se basa en el artículo 59, fracción III del Código Fiscal de la Federación, que precisa que la información financiera a nombre del contribuyente corresponde a sus operaciones, para la comprobación de ingresos.
¿Qué acciones podría tomar el SAT?
Se habla que el SAT podría retener tu dinero en caso de una actividad sospechosa, aunque esta acción realmente no es algo tan factible. Esto solo aplicaría en casos extremos de lavado de dinero.
El SAT tiene la facultad de realizar auditorías y, en casos sospechosos, puede solicitar información adicional sobre el origen de los fondos y los motivos de las transferencias. Si el contribuyente no puede proporcionar una explicación satisfactoria, los fondos pueden ser retenidos hasta que se resuelva la situación.
Por lo tanto el tener una lógica al momento de realizar transferencias, es importante para no llamar la atención del SAT en estos temas.
¿Qué hacer en mis transacciones para evitar problemas?
Es sumamente importante que los usuarios de banco realicen sus transferencias bancarias en orden y que éstas estén justificadas. De esta manera evitarás cualquier inconveniente ante el SAT.
¿Qué puedo hacer como contribuyente?
Para evitar problemas con el SAT, los contribuyentes deben seguir algunas recomendaciones básicas:
Mantener Registros Claros: Documentar todas las transacciones financieras, incluyendo transferencias entre cuentas propias. Es importante tener justificantes que expliquen el origen y el destino de los fondos.
Declarar Todos los Ingresos: Asegurarse de que todos los ingresos sean declarados correctamente en las declaraciones fiscales. No intentar ocultar movimientos de dinero a través de transferencias entre cuentas.
Cumplir con las Obligaciones Fiscales: Pagar todos los impuestos correspondientes y mantenerse al día con las obligaciones fiscales.
Buscar Asesoría Fiscal: Si tienes dudas sobre cómo manejar tus finanzas de manera que cumplan con las regulaciones del SAT, es recomendable buscar la asesoría de un contador o acércate con SIMMPLE.
Ley Antilavado: ¿Qué es y en qué consiste?
Desde su entrada en vigor el 17 de julio de 2013, la Ley Antilavado regula actividades económicas que pueden ser utilizadas para captar recursos ilícitos destinados al crimen organizado o al terrorismo.
Las actividades vulnerables descritas en el artículo 17 de la ley incluyen juegos, concursos, sorteos, compraventa de inmuebles y vehículos, joyas, obras de arte, tarjetas de prepago, entre otros.
Las personas físicas y morales que realizan estas actividades deben:
Identificar a sus clientes y usuarios.
Presentar avisos a la Secretaría en los tiempos y formas previstos por la ley.
Proteger y resguardar la información y documentación de soporte.
Facilitar las visitas de verificación.
Solicitar y mostrar documentación oficial del dueño beneficiario.
Esta Ley la mencionamos debido a que el SAT monitorea constantemente si hay discrepancias al momento de realizar un depósito y la cantidad de dinero que una persona percibe. Es aquí donde el SAT puede emitir alertas cuando se da cuenta que hay algo que no cuadra entre los ingresos y egresos de una empresa o persona.
Resumen SIMMPLE
La advertencia lanzada del SAT a los bancos BBVA y Banamex no debe de alarmar a los usuarios, ya que solo es una llamada a los mismos para que tengan más cuidado al momento de transferirse entre cuentas, más si son superiores a los 15,000 pesos mexicanos.
Te recomendamos mantener una buena organización en tus ingresos y egresos para evitar cualquier problema con el SAT. Si bien las noticias pueden parecer preocupantes, entender el contexto y las razones detrás de estas medidas puede ayudar a los contribuyentes a sentirse más seguros y preparados.
En resumen, la transparencia y el cumplimiento son clave para mantener una relación sana con las autoridades fiscales y asegurar que tus finanzas estén siempre en orden.
¿Tienes dudas? Acércate a nosotros, estamos para ayudarte ante tus dudas con el SAT.
Comments